垃圾幫幫主存摺永遠上千萬

方暮晨

在台灣,我們把一個人對某件事很厲害、很專精稱之為「專家」,而日本則把這樣的人稱為「達人」,表示是「高手」或者是「大師」的意思;各行各業裡都有「達人」存在,當然,在股票市場裡,這樣的人也存在。

「垃圾幫」炒股 大賺小賠

然而,股市達人有很多種,有人專精電子股,有人熟悉傳產股,有人只懂技術分析,甚至有人用玄學來批斷股市。可是,你可能不曉得,有一群「達人」專精雞蛋水餃股,這群人不喜歡別人稱他們為「達人」,而喜歡別人稱他們為「垃圾幫」,幫主是一名48歲的資深股市投資者,幫中稱呼他為「老大」,老大白天在公家機構上班,月領薪資5萬元,不過,他卻靠著操作股票,在台北市擁有2間不動產,存摺內的現金總是維持在8位數,他笑著說:「這些都是股票市場賺來的。」

其實說穿了,「垃圾幫」就是老大辦公室裡的那群同事,他們平時都忙於工作,但是,一聽到老大要買什麼股票,十幾個人都會跟進,然後按照老大的指示操作。垃圾幫成員「小吳」興奮的說:「我們從來不作短線,老大每次教我們買的股票,都抱好久,但是賣掉的時候,都不是賺幾成,而是幾倍耶!」所以,「垃圾幫」從來不短線操作,他們作的是投資。而且,老大規定,賺錢之後一定要買房子,小吳說:「我們垃圾幫每個人都是有殼階級。」

投資雞蛋水餃股4大規定

老大說,「垃圾幫」挑選的雞蛋水餃股有4個大原則: 股價相對便宜, 公司不會倒閉, 挑產業循環股, 絕對不用融資。這4個主軸讓他們的投資幾乎是「賺9次、賠1次」。老大形容:「賺的時候,通常是1輛摩托車的價錢進場,結果賺回1輛汽車,而賠的時候,通常最糟糕就是賠1輛摩托車。」至於股價是不是真的都是超級便宜的「雞蛋水餃股」呢?老大說:「那倒也未必,都是相對便宜。」

他舉例說,去年台股一路大跌,大盤在10月底出現4110點最低的時候,「我研判底部可能接近了」,開始在市場找股票,他說:「那時候我想可以進場了。」所以,垃圾幫看上了當時股價只有4元附近的愛之味(1217)、泰山(1218),結果,「垃圾幫」的成員起碼每個人都花了4萬多元分別買進10張,老大比較有錢,愛之味買了100張(平均買進成本每股4.6元)、泰山也買了100張(平均每股買進成本4.5元)。
不過大盤行情並沒有在「垃圾幫」進場之後上去,反而在11月下旬,出現3955點新低,老大說:「我們作的是投資,長線的。」他認為,「景氣再壞,大家還是要吃飯,所以,食品股不會差。」

分散風險投資 贏大賠小

到2009年1月21日(農曆封關),愛之味的收盤價是6.31元,泰山則是7.00元,2個多月時間,愛之味的投資報酬率是37%,泰山報酬率則高達55%,老大按按計算機說:「大概賺了40萬。」而他拿出去的本錢約92萬左右。問老大要不要賣,以求獲利了結,老大神秘的說:「我是作長期的,再看看吧!」

其實,跟垃圾幫的成員聊一下之後,他們現在手上還有的「垃圾股」,包括其他幾檔低價的營建、電子股,「老大總共叫我們買了6檔垃圾,每檔股價都是在10元以下。」小吳這麼說道,為什麼要買這麼多呢?老大解釋:「這是風險分散原則」,他舉例說明:

如果6檔個股平均都是5元價位,各買1張總計花費的金額是3萬元(5000×6=30000)。

只要其中的1檔個股出現6倍漲幅(也就是5元買進擺到30元價位),其他5檔個股就算是下市,所有本錢都回來了,但是,挑6檔、5檔下市的機率實在很低,所以,這樣的情況不容易發生。

如果其中2檔個股漲了3倍(指其中2檔股價漲到15元),其他個股就算文風不動,本錢也回來了,同樣的道理,如果其中的3檔個股漲了2倍,4檔個股漲1.5倍,5檔個股漲1.2倍,則投資的本錢都回來了。

最差的狀況是6檔股票都不動,投資1年還在5元上下,那充其量就是小賠,最壞的狀況是6檔股票全都下市,損失就是3萬元。

「一籃子」的股票組合哲學

老大說:「我26歲進入股市,之前搶進搶出的跟著別人學作短線,賠了一些錢之後,發現買垃圾股的操作,反而讓我賺更多,所以,從30歲開始,我只投資大家不看好的股票,存摺的存款,現在的2棟房子,都是這樣來的,所以,我深信這樣的操作不會有錯,平均3年結算一次,獲利都是用倍數計算。」

其實,他並不是只買面額10元以下的股票,他選股的原則是類股族群股價相對偏低的個股,而這些個股的產業特性又是景氣循環的股票,當景氣循環進入谷底的時候進場買進,長期持有,等到景氣復甦之後再找機會賣掉,「這樣平均3年的投資報酬率都在倍數以上。」

老大2003年買過18元的友達(2409),2004年平均賣價約66元;2003年買過42元的台積電(2330),等到2007年才賣掉,賣的價錢是70元;2005年買過20元的台泥(1101),2007年以均價60元賣出,這樣的例子在垃圾幫的投資紀錄裡不勝枚舉,這些戰績也一年一年的豐厚他們的荷包。

早年老大資金不雄厚,只能一次買進之後,等3年再賣出,但是,隨著手頭可以投資的現金越來越多,他後來有能力規劃出每年都會買進一籃子「垃圾股」,每年限定自己只買6檔股票,然後平均3年結算獲利,這樣規劃後,每年都有「股票盈餘」可以認列。據悉老大現在手中還有5個籃子(相當於30檔投資個股),要在未來的5年內陸續結算。

別瞧不起雞蛋水餃股

5元以下的股票很多人不屑一顧,股票市場中有句話說:「股價跌破面額,那代表這家公司背後一定有問題」,甚至於有很多的股票軟體系統,在設計程式的時候,還會主動的把「股價低於5元,日成交量低於500張」的個股給自動剔除,但是,靠著這些雞蛋水餃股而發財的,有時候卻比買進市場主流股還要賺得更多。當我們聽到「垃圾幫」的故事之後,我們也想幫大家規劃出可以長期持有,而且賺錢機會很大的「垃圾股」...。

●本文為《理財周刊》授權本報獨家刊載
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